La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), actualiza su criterio sobre préstamos entre empresas del mismo grupo.
ACTUALIZA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA (UIF), SU CRITERIO SOBRE PRÉSTAMOS ENTRE EMPRESAS DEL MISMO GRUPO COMO ACTIVIDAD VULNERABLE PARA EFECTOS DE LA LEY ANTILAVADO.
Entre las actualizaciones que entraron en vigor el presente año, el pasado 18
de Enero, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) modificó su criterio respecto a los préstamos que se lleven a cabo ENTRE GRUPOS EMPRESARIALES, en el cual la autoridad y los sujetos obligados, se deberán entender el otorgamiento de créditos, prestamos o mutuos como actividades vulnerables, sujetas a cumplir con las obligaciones establecidas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), además de estar exentos de presentar avisos siempre y cuando el importe total de la operación haya sido ministrado por conducto de instituciones del sistema financiero y las empresas integren un grupo empresarial en términos de la fracción X del artículo 3 de las Reglas de Carácter General de la LFPIORPI.
El inciso a) de la fracción I del artículo 27 Bis de las Reglas de Carácter General a que se refiere la Ley, establece que las operaciones de préstamo, crédito o mutuo celebrados entre empresas que forman parte de un mismo Grupo Empresarial, son Actividades Vulnerables pero están exentas de presentar los Avisos a que se refiere la fracción IV del artículo 17 de la misma Ley, ya que únicamente tendrán que presentar un Informe mensual en el que señalen que las operaciones realizadas están exentas de presentar Avisos conforme al 27 Bis de las Reglas.
Por lo anterior, el otorgamiento de créditos, préstamos o mutuos, entre empresas del mismo Grupo Empresarial se entenderán como Actividades Vulnerables, sujetas a cumplir con todas las obligaciones establecidas en la Ley. Por lo tanto, con tal modificación, se sugiere tomar nota de esta precisión por parte de la autoridad, para cumplir con dichas obligaciones formales y evitar alguna sanción por incumplimiento.
